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特許金融分析師 (CFA) 持證人現在一般在做什麼工作?職業分佈是怎樣的?

2018年11月08日 知乎問答精選 暫無評論 閱讀 1 ℃ 次

【陳雨桐的回答(218票)】:

1. 全球範圍:

根據 CFA 協會 2014 年 6 月的報告:

CFA Institute has over 123,000 members in more than 140 countries and territories. 94% of members are CFA charterholders.

CFA 協會在全球超過 140 個國家和地區共有 12.3 萬名會員,其中 94%(合 11.6 萬人)為 CFA 持證人(Charterholder)。

以下為 CFA 全球範圍會員的工作情況(鑒於 94% 會員為持證人,這裡不再做過多區分):

主要職業分佈:

投資組合經理(基金經理):22%

研究員(分析師):15%

C-level 高管:7%

咨詢顧問:6%

風控經理:5%

企業金融分析師:5%

客戶經理:5%

財務顧問:5%

地理分佈:

北美:65%

歐洲:16%

亞太:15%

中東及非洲:3%

拉美及加勒比:1%

最大僱主:

JP Morgan Chase(摩根大通)、PwC(普華永道)、HSBC(匯豐銀行)、Bank of America Merrill Lynch(美銀美林)、UBS(瑞銀)、E&Y(安永)、RBC(加拿大皇家銀行)、Citigroup(花旗集團)、Morgan Stanley(摩根士丹利)、Wells Fargo(富國銀行),每家各有幾百到一千餘名 CFA 持證人供職。

另外,從上圖中能看出,金融機構的 Candidate 和 Charterholder 比例基本平衡(UBS 和 Wells Fargo 裡持證人更多一些),但是普華永道和安永兩大會計師事務所的 Candidate 則遠多於 Charterholder,個人理解是四大本身人員流動性大,很多人準備借四大經驗(+ CPA) + CFA 跳到金融機構,但同時 CFA 對四大工作本身又沒有多少加分。

Source: cfainstitute.org/about/

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2. 中國地區:

截至 2014 年 10 月 7 日,中國共有 3521 名 CFA 持證人,職業分佈如下:

職業分佈:

投資組合經理(基金經理):18%

研究員(分析師):15%

投資銀行分析員:9%

C-level 高管:7%

風控經理:6%

企業金融分析師:5%

咨詢顧問:5%

客戶經理:5%

財務顧問:5%

MOM 投資經理:4%

交易員:4%

策略分析師:3%

會計/審計師:3%

無業:3%

其他:8%

除了多了個投行分析員外,和全球範圍基本一樣,主要是基金經理和研究員。

Source: cfainstitute.org/progra

最大僱主:

在中國大陸擁有最多 CFA 特許資格認證持有人的僱主包括普華永道、中國銀行、中國工商銀行、中國國際金融有限公司、匯豐銀行、中國中信、法國巴黎銀行、瑞銀、德勤、安永會計師事務所、中國平安保險、招商局集團、國泰君安證券股份有限公司等。

Source: cfaprogram.cn/V2/Pages/

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以上報告基本符合 CFA 定位:

為在金融機構從事(二級市場)投資及相關(包括研究、咨詢顧問、風控等)的從業人員提供職業道德和各投資領域(股、債、衍生品、另類投資等)的進階培訓,以提高他們的競爭力。

通俗來講,就是大家都在一個全球化的金融市場做投資和研究,要在同一個知識和技術語境下合作和競爭,不能雞同鴨講。

一般來說,做二級市場的考 CFA 是正常的,而一級市場離會計(CPA)、法律(司考)、商業常識、公司運營更近一些;如果本身就是做金融的,考完 CFA 會多一點點競爭力,至少讓僱主相信你是標準化體系培訓出來的;本身不是做金融的,考 CFA 基本就是從零補金融必修課。但是考完 CFA 反而跳到金融投資領域以外的,我還沒聽說過。畢竟考完 Level 3 之後還要工作幾年才能拿證,一般在二級市場投資和研究做了這麼多年,再轉行到投資以外的領域比較奇怪。

如果有時間、有耐心、不差錢,那考下 CFA 當然 doesn't hurt,但是不要指望 CFA(甚至只是 Level 1/2 candidate)就能讓你脫穎而出。在金融行業,工作經驗才是最重要的。

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利益相關:一級都沒報過名的民工

【FoFo的回答(2票)】:

商業銀行小職員 。

【李辰的回答(1票)】:

不會顯得很牛,也不會增加認可度。

說到底這玩意兒就是個考試(而且不算難)。牛不牛,認可不認可,還是得看你自己幹得怎麼樣。

【YeBen的回答(19票)】:

我是今年剛拿的證,也認識很多holder,其實做啥的都有,投研的有一些(略多一點),金融產品設計也有,sales的也有,不一而足吧。

拿到證牛逼與否這個不敢說,但真的需要很多精力、時間、錢來搞完這個東西,而且還要從業經驗4年,這樣來看,基本的持證人都在金融圈子,不然哪來從業經驗。作為持證人我看待這個證還是很平和的,不覺得有多牛逼,雖然全國也就3000多個持證的吧,但很多大牛是沒有時間或者覺得已經沒有必要去考這玩意了,我當時是進了坑而已。

另外金融這個行當真的是結果導向型。

你做研究員,不管你是CFA還是新財富,推的票都不漲,那也得歇菜。你做基金經理,管的產品業績爛,也得回家洗洗睡,什麼A都不好使。證書就好像你的西服,讓你看起來專業,但真的結果如何還得看你自己的真實水平。

現在為止,我覺得最大的好處是有一個CFA小圈子,志願者啥的,大家能一起出來打打牌,交流一下業務也挺好的,過完三級其實每年協會還是會安排很多social的活動,還有講座啥的,包括今年好像是去德國還是法國有個什麼會,雖然不一定去,但你也不會覺得你每年的年費被totally坑了。補充一點吧,這玩意其實全球都通用,而且一勞永逸,在學校過完兩級,工作搞完一級其實也就沒有看起來那麼難啊,就難度來講,其實也真的還好吧,抱著全面瞭解行業知識的目的去學和考比較好,而不是考出來變牛逼找個牛逼工作。

總體來說,你要做投研,這個是bonus,可能碩士選清華北大更好一點,業內看的比證書重,另外你說的業內,我覺得單純也就投研看得重一點,投行、後台什麼的一般不看。當然印在名片上CFA三個字還是挺唬人(這個唬人有時候可是相當必要的,投研、投行很大一塊在於裝B,裝B,嗯,是門學問呢)的,畢竟Armani的西服一般還是可以把你和賣保險的(或者安利?)區分開來的。

【外爾的回答(13票)】:

可能錦上添花 絕不雪中送炭

【Elina的回答(4票)】:

先說一個教育圈的~

韋曉亮,智課網創始人,CFA。

畢業後在投行待了一段時間去新東方做高管,然後離職創業了。

CFA是通往投行的通行證,投行經歷對韋的幫助不僅在於工作能力,與其他創業者相比,他更清楚該怎麼融資。

多懂點總是好,說不定就用到了。一個韋曉亮,一個管衛東,都是全才,欣賞又佩服。

~~~~~~·

其實,想看什麼學校、什麼資質的人都在幹嘛,去LinkedIn搜一下就曉得了~

【恆山派掌門師弟的回答(2票)】:

首先我覺得很多人有個誤區,就是覺得持cfa證就是考出了cfa。其實從考cfa,到協會承認發證是需要至少五年時間的。所以幾乎100%的cfa持證人都有超高薪並不是說,你去考出了cfa就意味著高薪高能力。能力從來都是通過時間和努力一點一點沉澱下來的。anyway,考友們一起加油吧!

【KarlRu的回答(1票)】:

在美國一般是買方研究員,國內就什麼都有了

【知乎用戶的回答(1票)】:

身邊三個同事都是近兩年考到CFA。

一個前年轉崗做理財經理(女),主要工作就是負責銷售保險。

一個從後台審計轉崗做對公客戶經理(男)到處拉存款。

一個去年升級為高級綜合櫃員。

【AlanSilver的回答(0票)】:

過來人告訴你。

千萬別考。

考了沒考到三級,就是浪費錢。

考到了三級,就是浪費錢+浪費時間。

美國人忽悠出來的騙錢的證,國內根本用不著!

有時間考這個不如去考考國內的那些證,各個都是能當錢用的。

加上我國也開始搞自己的CFA證了。

所以千萬別考!

【李晶晶的回答(0票)】:

JP Morgan Chase(摩根大通)、PwC(普華永道)、HSBC(匯豐銀行)、Bank of America Merrill Lynch(美銀美林)、UBS(瑞銀)、E&Y(安永)、RBC(加拿大皇家銀行)、Citigroup(花旗集團)、Morgan Stanley(摩根士丹利)、Wells Fargo(富國銀行),每家各有幾百到一千餘名 CFA 持證人供職。

【程瑛的回答(0票)】:

我閨蜜是CFA,在銀行做債券投資,自己分析自己操作。她說她圈裡很多人都有這個證書。

標籤:-特許金融分析師(CFA)


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